近年以来,委托专业的财富管理机构进行投资管理,已经成为了国内高净值群体保障财富、投资升值的理性选择。但是,相对于成熟的西方市场,财富管理在国内尚属发展阶段。如何彻底摒弃利用信息不对称获利的模式,如何切实保障投资者的利益,如何打造双方互信、共赢、长久的合作关系,已是摆在财富管理公司、甚至全金融领域面前的重要课题。

9月25日,国内头部财富管理公司——海银财富,在广州开启了投资者教育专项系列课程之一——海银财富权益类投资大讲堂的第三期,小班制教学,60席座位座无虚席。在为期两天两夜的课程中,海银财富从理论到实战,提供了全方位的课程体验,矢志将高净值客户打造为“聪明的投资者”。

海银财富副总裁朱正敏表示,海银财富投资者教育是赋能客户,所以服务对象均为海银的高净值客户群体。同时,海银财富重视陪伴和共同成长,理财师和客户一起上课,可以确保理财师对客户的需求风险偏好有深入了解,在后续能够精准服务。

本次课程的设计组织者、海银财富投资者教育总经理陆滢洁在现场表示:作为私人财富的专业受托人,海银财富期待通过系统性的课程,以长期活跃在市场一线的实战专家为课程导师,为高净值投资者们持续提升金融知识、提升投资判断力,培养健康的投资习惯,最终能与海银一起,实现财富长期稳健的增值。

理论教学:深入浅出玩转权益投资

结合当下的投资环境及国内高净值投资者的财商水平,海银财富自主研发了科学可行的投资者教育课程,帮助投资者提升财商思维,掌握基本的金融知识和资产配置工具,提高对金融产品的辨别和分析能力。

在课程设置上,海银财富投资者教育课程使用独家教材,帮助投资者构建一套合理科学的资产配置方法论,根据不同课程需求深度研发,分别从公开市场,PE投资,投资哲学与行为金融学,以及海外金融市场版图与宏观分析等几大方面,由低到高、由浅到深地打造课程,使学员终身受益。

海银财富的黄金会员黄先生是金融科班出身,他表示这次活动的氛围仿佛让自己回到学校,不仅学到许多知识,还交到了不少志同道合的朋友:“两天的课程循序渐进,难度阶梯式上升,期间还有许多讨论环节。以前我一直是碎片化的学习,缺少系统性认知。通过此次学习,意识到投资不能只配置股票这种权益类资产,还要配置一些固收产品、股权类产品等,保留一定的现金流,形成一个健康的财富配置计划。”

“这次难得的学习机会来到广州,现场感受到了海银财富的实力和理财师们的专业性,我未来还会继续选择在海银进行投资。”黄先生特别表示。

学习进修已经成为国内投资者的重要选项,在投资者越来越聪明,越来越好学的背景下,海银财富选择和客户开展精进化学习、陪同客户一起专业成长。海银财富认为,只有陪伴客户一起成长,才能在未来的服务道路上,和客户实现真正的理解和同频,建立长期信任的服务关系。

大咖助阵:精英导师以案释金融

与理论学习相辅,海银财富特邀两位实战派专家:钟老师和乔老师进行现场教学。

钟老师是投资策略的专家,曾任摩根士丹利证券副总裁和荷银证券交易部主管等职位,对证券期货和衍生产品Alpha交易策略及量化模型创新研究有深厚积累。

乔老师则拥有二十年以上资产管理投资相关从业经历,曾负责保险资产负债管理及配置,在量化选股及人工智能选股方面具有深入的理解和研究。

课堂上,钟老师通过股票、债券、商品及衍生性金融商品的发展脉络,结合权益投资、债券投资等案例,为投资者展示一幅终身受益的公开市场全景图。不仅如此,钟老师还分享权益类投资的趋势和策略,以十四五规划引出产业投资关注领域,并以专业的角度剖析股票投资策略和量化投资策略。

在钟老师授课的基础上,乔老师以复利思维(时间)、风险思维及杠杆思维作为切入点,解析资产配置的秘密,建议学员进行多元化投资,分散风险。为帮助投资者更容易理解,乔老师还分享各种大师级的经典资产配置案例,加强投资者优化投资组合的意识。

课程结束后,学员汤女士已迫不及待期待下一场:“海银财富的课程全面深入,以前自己曾上过不少私人银行投资课程,但都没有海银财富那么透彻且容易理解。”

商海实战:沉浸式体验基金投资

在理论和实战学习之后,9月25日晚上,由海银财富投资者教育总经理陆滢洁主导的游戏课堂——实战模拟基金投资组合,以模拟游戏的形式,让投资者从老师们精心挑选的海内外多类型的基金库中选取基金,根据夏普比率和卡玛比率等各种指标配置符合自己风险偏好及预期收益的投资组合。引导投资者通过游戏真实感受到“长期投资”和“资产配置”的效果。

陆滢洁研究生毕业于纽约大学,是全球金融投资的长期践行者,她认为,实战模拟基金投资组合能让投资者理论联系实际,学以致用。“我们选用真实的基金,通过使用长达五年以上的历史数据回测出学员们的投资组合的收益、风险以及相关性等相关数据,在游戏中学习。希望在日后的资产配置过程中,投资者也可以用同样的方法做资产配置。财富管理的核心是资产配置。”陆滢洁表示。

据悉,海银财富投资者教育课程已在全国以八个大区为单位展开,前两期已经分别在杭州和北京举行,未来还将在成都和武汉等地陆续开课。同时,今年还将推出公开市场高级班,为投资者带来期权、债券、证券、期货及结构性产品等细分领域的专业课程。

对此,海银财富副总裁朱正敏特别表示:公开市场高级班,会更深入地梳理整个公开市场的投资逻辑。第二套课程体系还将会涉及高净值客户比较喜欢的私募基金的全景图。未来还会有PE投资,投资哲学与行为金融学,以及海外金融市场版图与宏观分析等系列课程。 

海银财富作为业内领先的财富管理公司,以专注高净值客户的资产配置,成为客户身边的金融家为使命,帮助客户树立正确财富理念,持续做好客户陪伴,始终致力于成为中国领先,国际知名,受人尊敬并具备多元资产配置咨询与综合服务能力的财富管理平台。